中小基金公司如何破局突围


admin| 更新时间:2021-02-23 08:39|点击数:未知

今年至少有四只基金发行失败或延期募集,发起人均为规模相对靠后的中小型基金公司,包括长安基金长安泓汇债基,九泰基金旗下的九泰久元量化股票基金,中融基金旗下的中融景颐,还包括汇安基金旗下汇安嘉盈

汇安基金的魏嵬是董事总经理、零售业务部总经理,人称‘基金界李佳琦’‘基金界网红’,曾带领团队在深夜直播,抢占流量,以个人能力带动了公司财富号的订阅粉丝数增长

但网络直播的人气似乎和实际上的基金销售规模没有太大关系,在2021年初如火上烹油的基金发行市场里,汇安旗下的新基金汇安嘉盈反而成了少数延期的基金案例

现实表明,网红大V终究只是个流量入口,能否真正助推基金的销售,还得靠自身硬实力,离开了基金经理出色的业绩,新发基金规模是不太可能出现明显提升的

现在不少中小基金公司的规模增长迟缓,仍然处于“迷你化”状态。去年三季报数据显示,按公募基金总规模看,有22家基金公司总规模不到10亿元

本来股市向好,对于所有权益类基金发行应是个利好信号,在这场发行盛宴里,大型基金公司硕果累累,然而这一信号传递到中小公司时却被弱化,不少中小基金公司已寒意阵阵

一方面基金产品供给大幅增加,竞争激烈;另一方面,银行等渠道也会将资源向头部公司和明星基金经理倾斜,中小基金公司缺乏明星基金经理和品牌效应,渠道排期往往靠后。随着行业马太效应的增强,生存愈加艰难

负循环:规模小——盈利少——低投研——业绩差——宣传弱——新发乏力——规模萎缩——人才流失——业绩更差规模更小

破局突围之路

核心竞争力

选好自己的发展之路,用一个长期的理念去做投资,提供长期优秀的业绩回报给到投资人。坚持提升主动管理能力,凭业绩说话,才能找到立身之本

升级:投研体系

公募基金作为人才密集型行业,这个市场没有常胜将军,要取得长期稳定优秀的业绩,还是要依靠体系框架和团队,组建专业稳定的投研队伍,提升投研能力是必不可少的

投资:基金经理

对于急需发展权益等主动管理业务的中小基金公司来说,招纳王牌基金经理,可以带来曝光和入金。不急于一时的可以由投研负责人担当基金经理,负责人能集结整个投研团队之力,代表公司整体投研实力

开源:外部合作

外部合作可以是股权合作,也可以是业务合作。股权合作就像天弘基金与蚂蚁财富,改变了一个公司的江湖地位;业务合作比如上线第三方代销机构,如天天基金、蛋卷等互联网基金销售平台,并得到更好的条件

节流:战略收缩

产品做减法,一定要取舍。盲目推出同质化产品,很难获得资金认可。搞主动权益就别投入更多精力到债券、FOF、黄金了,当某个业务发展起来,再去考虑全面,再去求‘全产品’。另外从节约成本考虑,如果直销客户不多,可以关闭自有APP、小程序平台

转型:MOM

中小基金公司将产品设计、宣传销售、管理运营进行拆分,由‘自运营’转为‘代运营’,自己可以做流量,其他管理交给其他公司负责,也可以只做项目管理,将工作分拆出去

陪伴:生命周期

投资者陪伴越来越重要,当前互联网渠道给小基金创造了逆袭的机会。金融产品是不断变化的动态产品,服务必须贯穿于整个产品生命周期,让投资者产生良好的盈利体验,这样才能让他们留下来

结语:未来基金行业的赛场可能是淘汰赛,在竞争的环境下,中小基金公司必然要寻求长期发展之道,吸纳贤才,构建完善的团队。希望能在权益类基金大发展的浪潮中占得一席之地,能赶上公募基金权益类产品规模快速增长的列车

提示:文章内容仅为作者投资笔记,不构成投资建议,市场有风险,投资决策需建立在独立思考之上。

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